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什么是银行并购,王洪章:大型银行并购要统筹战略和经营

时间:2021-07-03 07:09:46

12月8日,由中国M&A协会主办的“2019(第16届)中国M&A年会”在京举行。本次年会的主题是“M&A增强国家核心竞争力”。中国建设银行原党委书记、董事长王洪章出席活动并发表主旨演讲。

王洪章:大型银行并购要统筹战略和经营 两者缺一不可

中国建设银行原党委书记、董事长王洪章

在王洪章看来,大银行并购要坚持战略导向,不要因为一时的经济利益而进行并购。另外,大银行在考虑并购时,要协调好战略和运营,两者缺一不可。我们应该考虑我们能否经营好。另外,大银行合并,不要心急,不要求立竿见影,循序渐进。此外,要使M&A文物持续健康地发展,还应更多地考虑文化的融合与融合。更重要的是,并购中不应该有人说了算,无论是董事长、党委书记还是总裁,都要集体决策,有董事会、党委和管理层,更重要的是,要有专业的团队,包括专门的并购团队、专门的财务分析团队和专门的审计评估团队。没有这些团队,并购很难达到公司管理层的要求。

以下为现场发言实录:

王洪章:前天刚收到通知。王伟主席说我应该参加这个M&A协会的活动。因为还有一个很重要的嘉宾因为有事不能来,我把第一次留给了王维的开国总统。因为题目是关于M&A的,所以我临时想了想怎么说,说什么,所以只能和大家分享一些现有的信息和资料,包括我过去的工作和业务。

M&A,因为我刚才还看了M&A协会编的书。M&A始于19世纪末,在社会进步、经济发展、产业结构调整和科学合理利用资源方面发挥了重要作用。王伟董事长曾经说过,M&A是核心竞争力。他已经说过很多方面是核心竞争力,M&A是其中之一,但有一点是M&A真的很重要。就像混血儿一样,它的基因和美貌可能比其他方面都要好。并购促进企业的进步,包括战略结构的调整。现在,我想和大家分享银行的M&A战略,包括如何防范风险。它并不代表全部,因为M&A银行只是银行经营和银行战略的一部分,不包括其他行业和领域的并购。我主要说银行。

银行的M&A和社会上的M&A一样,一种行为,两种意义,三种方式,课本上也有。三个方面,我认为这是我们合并时需要考虑的最重要的战略选择之一。分别是企业并购、资产收购、股权收购。现在无论是企业并购、资产收购还是股权收购,各个行业的表现大概都不一样。现在不能说哪种方式更科学,哪种方式更合理。只有我们知道鞋子的尺寸。这三条道路,特别是改革开放以来,特别是加入世贸组织以来,对我国企业和银行业的改革、发展和壮大,包括建设综合企业集团和综合银行集团,都发挥了重要作用。

以银行为例。如果和其他任何一家银行一样,那就是纯粹的耦合。这家银行是中国的大型商业银行。2005年和2004年,这家大型商业银行根据中央政府的要求调整了战略结构,建立了现代企业制度,并引入了战争投资、股份制改革和上市。应该说,它创造了一个健康、可持续的银行体系,也解决了我国银行业和公众对大银行的担忧。大家都读过上一段由一些银行经营者和银行经理编的关于银行改革的书

几年后,2004年和2005年后,尤其是2011年,我们可以分析出,1967年和1956年股改后,大型商业银行的内部环境和外部环境都发生了很大的变化,尤其是在那个时候,银行需要进行战略调整。这些变化包括一个企业和各种经济结构的多元化,包括利率市场化,包括参与国际竞争。包括改革初期银行的快速发展,经过五六年和六七年,应该说在2011年左右的十八大之前,确实带来了一些挑战,一些问题和矛盾,包括一些操作上的取舍,这些都是应该摆在各家银行尤其是大型商业银行面前的。比如风险集中和业务风险集聚的问题,银行本身就是信用机构。在历史上,它通过信贷的利差收入来赚取收入。到了2011年,我们感觉大银行的利差在逐渐收窄。现代企业制度建立之初,利差是3.0,接近4,2011年是2.0,所以2005年到2008年,大银行的利率盈利能力增长很快。2008年利率市场化开始后,银行的定价能力和定价谈判处于弱势地位,因此2008年后利差逐渐缩小,传统模式随着利差的缩小而不可持续。当时,公众客户和私人客户之间的差异需求发生了很大变化,传统的商业银行服务手段已经不能满足需求,包括市场竞争的加剧。2011年和2012年后,互联网金融和互联网技术在社会上风起云涌,对现代银行,尤其是改革后的银行和现代企业制度建立后的大型商业银行提出了巨大挑战。

另一个是全球服务能力。虽然我们改革了,